Planowanie finansów i budżetu to niezwykle istotny element Biznesplanu, czyli planowania działań firmy. Wiele firm powstaje z pominięciem tego punktu, na zasadzie „ruszamy i zobaczymy jak będzie”.

Niektórych ten temat niezwykle „kręci”, innych przyprawia o siwe włosy. Nam bliżej do tej drugiej grupy, ale dlatego właśnie mamy księgową i doradcę. Ale nawet kiedy korzystacie z usług fachowców w tym zakresie, to jesteśmy zdania, że przedsiębiorca zarządzając swoją marką podstawy powinien znać. Dlatego zdecydowanie należy przez to przejść, by na spokojnie planować całe działania i być świadomym przedsiębiorcą.

Te zestawiania to tzw. „Portret Finansowy” firmy. Dzięki nim jest jasność skąd przychodzą pieniądze i gdzie znikają a ile z nich zostaje.

Zatem co warto wiedzieć i mieć na uwadze tworząc plan firmy :

Rachunek wyników. Czyli Przychody – Koszty + Zyska Netto

Bilans. Czyli wykaz co posiada firma i jaką ma wartość w danym momencie. Aktywa – pasywa + Wynik Finansowy, inaczej patrząc Pasywa + Wynik finansowy = Aktywa.

Rachunek przepływów finansowych – czyli faktyczny stan gotówki. Jej wpływy i wypływy. Tzw. zestawienie obrotów

Te trzy powyższe zestawienia dają obraz finansowy firmy. Czy jesteśmy w dobrej czy w złej sytuacji. Czy możemy planować przyszłość i jaka przyszłość maluje się przed nami. Czy w razie „W” poradzimy sobie i przez jak długi czas…wielu firmom obraz ten najlepiej namalował się podczas panującej Pandemii.

Temat kalkulacji finansowych jest niezwykle istotny i warto mu poświęcić nieco więcej czasu, mieć świadomość sytuacji, zapoznać się z terminami takimi jak: stopień płynności, zasoby, środki obrotowe, aktywa, pasywa, bilans, koszty, kapitał, przychód, efektywność. Nie tylko na tyle, by znać samo stwierdzenie, lecz by rozumieć co oznaczają. Szczególnie kiedy planujemy rozwijać firmę, dobierać partnerów biznesowych lub starać się o kredyty i dofinansowania na rozwój.

Wiedza ta pozwala ocenić stan firmy, kondycję finansową i planować działania rozwojowe.